PZU oraz Grupa Banku Pekao zainwestowały po 100 mln zł w fundusz inwestycyjny zamknięty PZU FIZ Private Debt uruchomiony we wrześniu przez PZU TFI. Fundusz skierowany jest wyłącznie do klientów bankowości prywatnej Banku Pekao i koncentruje się na finansowaniu przedsiębiorstw poprzez pożyczki oraz obligacje korporacyjne.

• Fundusz PZU FIZ Private Debt umożliwia inwestycje w dług prywatny, stanowiąc alternatywę wobec klasycznego finansowania bankowego.
• Preferowane sektory inwestycji to produkcja przemysłowa, opieka medyczna, TMT, handel, energetyka i usługi biznesowe.
• Bankowość prywatna Banku Pekao obsługuje klientów z aktywami powyżej 1 mln zł, a fundusz wpisuje się w strategię rozwoju innowacyjnych produktów inwestycyjnych.
• Globalny rynek private debt przekroczył już wartość 1,6 bln USD i według prognoz może wzrosnąć do 2,64 bln USD do 2029 r.
• Fundusz ma potencjał stać się atrakcyjną klasą aktywów dla inwestorów w Polsce i alternatywnym źródłem finansowania dla firm z sektora MŚP.

PZU oraz Grupa Banku Pekao zainwestowały po 100 mln zł w nowo utworzony fundusz inwestycyjny zamknięty PZU FIZ Private Debt, który został uruchomiony przez PZU TFI we wrześniu bieżącego roku. Fundusz ten skierowany jest wyłącznie do klientów bankowości prywatnej Banku Pekao, co oznacza, że dostęp do inwestycji w ramach PZU FIZ Private Debt będą mieli przede wszystkim najwięksi klienci indywidualni, posiadający możliwość angażowania większych kwot w produkty finansowe o charakterze alternatywnym wobec tradycyjnego finansowania.

Celem funduszu jest inwestowanie w tzw. dług prywatny, czyli udzielanie finansowania przedsiębiorstwom w formie pożyczek lub obligacji korporacyjnych. Dzięki temu firmy, które potrzebują kapitału, a nie kwalifikują się do klasycznych kredytów bankowych, mogą znaleźć źródło finansowania dostosowane do swoich indywidualnych potrzeb. Fundusz będzie koncentrował się na branżach, w których PZU i Bank Pekao mają największe doświadczenie i potencjał rozwoju, takich jak przemysł, opieka medyczna, sektor TMT (technologie, media i telekomunikacja), handel, energetyka oraz usługi biznesowe.

PZU FIZ Private Debt jest aktywnie zarządzany i opiera się na modelu inwestycyjnym, który PZU TFI stosuje od 14 lat w swoich funduszach dedykowanych klientom PZU. Oznacza to, że inwestycje będą starannie dobierane i monitorowane, aby maksymalizować bezpieczeństwo oraz potencjalne zyski dla uczestników funduszu.

Fundusz ma wspierać klientów chcących świadomie zarządzać majątkiem

Bankowość prywatna w Banku Pekao koncentruje się na obsłudze klientów dysponujących aktywami powyżej 1 miliona złotych. W ramach tej strategii powstał Fundusz Private Debt, który ma wspierać klientów w świadomym zarządzaniu majątkiem oraz zapewniać dostęp do innowacyjnych możliwości inwestycyjnych. Fundusz wpisuje się w długofalowy plan rozwoju bankowości prywatnej, która systematycznie poszerza portfolio produktów i usług dostępnych dla osób o wysokim majątku, łącząc klasyczne instrumenty finansowe z rozwiązaniami bardziej zaawansowanymi i specjalistycznymi.

Private debt, czyli rynek długu prywatnego, jest obecnie jednym z najszybciej rozwijających się segmentów finansowych na świecie. Jego globalna wartość przekroczyła już 1,6 biliona dolarów, a prognozy wskazują, że do 2029 roku może osiągnąć 2,64 biliona dolarów. Mechanizm działania tego rynku polega na tym, że finansowanie nie pochodzi od banków ani poprzez giełdę, lecz bezpośrednio od inwestorów instytucjonalnych, takich jak fundusze inwestycyjne, fundusze emerytalne, ubezpieczyciele czy inne podmioty udzielające prywatnych pożyczek.

Rynek w fazie wczesnego rozwoju

W Polsce rynek długu prywatnego jest jeszcze w fazie wczesnego rozwoju, ale już teraz widać jego duży potencjał wzrostu. Fundusz Private Debt w Banku Pekao daje możliwość pozyskania finansowania dla firm z sektora MŚP w sposób elastyczny i mniej uzależniony od klasycznych kredytów bankowych. Jednocześnie staje się on atrakcyjną klasą aktywów dla inwestorów indywidualnych i instytucjonalnych, którzy chcą dywersyfikować swoje portfele i szukać możliwości inwestycji poza tradycyjnymi rynkami kapitałowymi.

Źródło: PZU